Снова о том, как не попасть на уловки мошенников

Несмотря на то, что ежедневно, со всех сторон людям напоминают  – «Остерегайтесь, мошенников!», «Не принимайте звонки от незнакомцев!», «Не передавайте коды из СМС!», «Не спешите переводить деньги, если в соц.сетях или мессенджерах обратились знакомые с просьбой одолжить», количество пострадавших и суммы, которые переводят, продолжает расти. Из последнего и крупного: 69-летний пенсионер из Читы обратился в полицию и сообщил о хищении у него почти 24 млн. рублей, его ввели в заблуждение по поводу перерасчёта пенсии, 73-летняя жительница Читы лишилась 5 миллионов по той же схеме. Воспитатель детского сада потеряла 2,5 млн. руб., поддавшись на уловку об инвестировании.   Пенсионерка отдала почти 1,5 млн. под предлогом «защиты денежных средств от мошенников». Как отметил начальник уголовного розыска по Забайкальскому краю Роман Жигалин, для каждой возрастной категории, у мошенников есть отдельные схемы воздействия.

Роман ЖИГАЛИН, начальник отдела управления уголовного розыска УМВД России по Забайкальскому краю:

«Под каждый возраст потерпевших, мошенники подбирают свой способ совершения преступления. Для престарелых граждан используют такой вид, как «ваш родственник  попал в ДТП». Для среднего поколения используют такой вид преступления, как «участие в различных биржевых проектах». Для молодого поколения – займ денежных средств, а также приобретение различных товаров в сети интернет. Следующий вид преступлений, который набирает сейчас оборот, это когда представляются представителем операторов сотовой связи, Госуслуг и предлагают заменить, либо продлить срок действия сим-карты, а также предотвратить взлом личного кабинета на Госуслугах».

С  июля этого  года, вступил в силу закон, по которому клиенты банков смогут вернуть деньги, добровольно перечисленные мошенникам. Новые требования вынудят банки проверять подозрительные переводы более тщательно. Теперь банк отправителя будет обязан вернуть украденные средства в полном размере в течение 30 дней после получения от клиента соответствующего заявления. Но не обольщайтесь.  Банк вернёт  деньги в том случае, если сомнительный перевод попадает под ряд определённых критериев. Один из них – если перевод поступил на мошеннический счёт, который находится в специальной базе Банка России. А вот, если счёт преступников ещё не засветился в той самой базе, то, увы, закон бессилен.

Алексей ПОЗОЛОТИН, Банк России, заместитель управляющего Отделением Чита:

«Во-первых, банк должен проводить проверки каждой операции по переводу денежных средств на предмет наличия признаков мошеннических действий, на данный момент их 6. Банк России утвердил, они есть на официальном сайте. Один из таких признаков – наличие счёта-получателя перевода в базе данных ФинЦЕРТ».

Между МВД и Центральным Банком России достигнута договорённость об обмене информации о сомнительных операциях, таким образом, та самая база ФинЦЕРТ обновляется регулярно и автоматически. Также, ещё один критерий - если на получателя перевода заведено уголовное дело, то операция тоже будет приостановлена.

Алексей ПОЗОЛОТИН, Банк России, заместитель управляющего Отделением Чита:

«Вся информация о том, по каким преступлениям заведено уголовное дело, также в ФинЦЕРТ передаётся».

Как отметил Алексей Позолотин, если банк замечает, что клиент совершает нестандартную операцию, то это тоже признак того, что происходит попытка мошенничества.

Алексей ПОЗОЛОТИН, Банк России, заместитель управляющего Отделением Чита:

«Скажем, условно, я каждый день трачу определённую сумму денег в определённых местах и тут внезапно перевожу 600 тысяч непонятно куда. Даже, если этот счёт немошеннический, но для меня нехарактерно, то банк такой перевод может приостановить».

Главный момент в новом законе – не стремление вернуть деньги пострадавшим от уловок мошенников, а предотвратить совершение всех этих преступлений. Ответственность за сохранность своих сбережений несёт именно тот, кто ими обладает, а, отнюдь,  не банк. Решение обо всех  переводах принимает опять же - человек, а не банк за него.  А в заключение пресс-конференции, заместитель управляющего Читинского Отделения Банка России, Алексей Позолотин напомнил о пяти правилах, которым нужно следовать, дабы  не попасть на удочку жуликов:

Алексей ПОЗОЛОТИН, Банк России, заместитель управляющего Отделением Чита:

«Первое правило – это правило эмоций. Второе правило – правило времени. Мошенники будут всегда давить на сроки. Правило инициативы, заключается в том, что все вам звонят, а не вы. Четвертое правило – речь всегда идёт о деньгах. Пятое правило – правило данных. Если хотя бы три пункта из перечисленных, то поймите, что это звонят мошенники».

При звонках, сообщениях в мессенджерах и соцсетях, включайте «режим Штирлица», уж лучше быть излишне подозрительным и скрытным, чем обманутым «терпилой».

Юлия Банщикова, Иван Волобуев и Павел Шухляев ЗабТВ.